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Fermer des comptes d'épargne

Cette fonctionnalité vous permet de fermer les comptes d'épargne des clients à la date particulière.

Fermer un compte d'épargne

Pour cela, allez au menu Epargne\Fermer des comptes d'épargne, l'écran suivant s'affiche:

Sélectionnez le type de client dont vous voulez fermer le compte d'épargne p.ex. "Client individuel".

Cliquez sur Choisir pour sélectionner le Nº de compte du client à partir de la grille déroulante p.ex. "DB/1/000001".

Cliquez sur Suivant pour poursuivre, l'écran suivant s'affiche:

Le Nº de compte et Nom de client apparaissent sur l'onglet Information sur la transaction.

• Produit: A partir du menu déroulant, sélectionnez le produit d'épargne à fermer p.ex. "Free Savings".
• Nº de transaction: Le numéro de transaction est attribué automatiquement par Loan Performer p.ex. "128000020".
• Compte fermé au: Saisissez la date de clôture du compte p.ex. "14/08/2012". L'heure de clôture est attribuée automatiquement par LPF.
• Pièce comptable: Saisissez le numéro de pièce comptable (s'il est obligatoire à la configuration).
• Charge de clôture de cpte: Saisissez la charge, cela peut également être défini au menu Paramètres des comptes d'épargne.
• Solde d'épargne: Le solde sur le compte d'épargne du client apparaît automatiquement dans le champ correspondant.
• Raison: Loan Performer exige que vous saisissiez la raison pour laquelle le compte est fermé p.ex. "Changement de domiciles".
• Calculer l'intérêt: Lorsque vous cochez cette option, Loan Performer calcule l'intérêt sur le compte d'épargne conformément aux paramètres définis au menu Intérêt sur l'épargne. 

Veuillez remarquer que cette fonctionnalité ne marche que si la date de clôture du compte relève de la période d'intérêt actuelle. Si la période d'intérêt est terminée sans calcul d'intérêt, LPF ne vous permettra pas de calculer l'intérêt lors de la clôture du compte. Vous devrez lancer la fonctionnalité "Calculer l'intérêt" au menu Epargne/Intérêt/Calculer l'intérêt afin d'actualiser votre période de calcul d'intérêt et puis de fermer le compte.

Cliquez sur Sauvegarder pour enregistrer les informations.

N.B: L'écran dispose de trois onglets c. à d. Information sur la transaction, Information sur le compte d'épargne et Détails de crédit.

L'onglet Information sur le compte d'épargne affiche les détails du client c. à d. son identité. Ce sont les détails saisis à l'inscription du client. L'écran est similaire à celui qui suit:

L'onglet Détails de crédit affiche les crédits octroyés au client, l'écran est similaire à celui qui suit:

Cocher la case Crédits actifs seulement n'affiche que les crédits en cours. Sinon, tous les crédits soldés et non soldés apparaîtront dans la grille Historique de crédit.

Lorsque vous sélectionnez un crédit dans la grille Historique de crédit, les détails du crédit apparaissent dans la grille Fiche de crédit à droite, ainsi, l'utilisateur peut visualiser toutes les transactions.

N.B: N'oubliez pas de cliquer sur Sauvegarder à l'onglet Information sur la transaction pour enregistrer vos données.

Notes supplémentaires:

S'il y a un solde minimum défini au menu Sytème/Configuration/Epargne/Paramètres des comptes d'épargne, le retrait de ce montant n'est possible qu'après la clôture du compte. 

Vous pouvez rouvrir le compte en cochant la case Ce compte est déjà fermé! Cliquez ici pour le réactiver. Cliquez sur Sauvegarder pour l'activer, voir l'image ci dessous:

Vous pouvez visualiser le Rapport de comptes d'épargne fermés au menu Épargne/Rapports d'épargne/Rapport de comptes d'épargne fermés. Vous pouvez également avoir une idée sur le nombre de comptes ouverts ou fermés pendant une période particulière depuis le Rapport d'état de comptes qui se trouve dans le même menu.

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